Küresel bankacılık bölümü, banka iflasları ve yaşanan likidite badireleri çerçevesinde güçlü bir haftayı geride bıraktı.
ABD’de başlayan ve Avrupa’ya sıçrayan bankacılık bölümüne ait kaygılar, piyasalarda oynaklığı artırırken bankacılık paylarında genel olarak düşüşe neden oldu.
Dünyanın en Aka iktisadı ABD’de Silvergate Capital’ın operasyonlarını sonlandırmasıyla başlayan bankacılık kesimine ait kaygılar, SVB ve Signature Bank’ın iflası ile First Republic Bank’ın yaşadığı ıstıraplarla krize dönüştü.
ABD’nin en Aka 16’ncı bankası olan Silikon Vadisi Bankası’nın iflası, 2008 global finansal krizinden bu yana en Aka banka iflaslarından biri olurken, bankanın 48 saat içindeki çöküşü bankacılık düzenleyicilerini harekete geçmeye zorladı.
İsviçre’nin 167 yıllık bankası Credit Suisse’in kahra girmesiyle Avrupa’ya da sıçrayan panik, global bir bankacılık krizi korkusunu artırdı.
Geçen hafta global bankacılık dalında yaşanan gelişmeler şöyle:
8 MART
Çoğunlukla kripto Nakit ünitesi süreçleriyle ilgilenen Silvergate Capital, operasyonları durdurmayı planladığını açıkladı. Kripto Nakit borsası FTX’in çöküşünden Olumsuz etkilenen bankanın hissleri, Laf konusu açıklamanın akabinde yüzde 40’ın üzerinde düştü.
SVB, 21 milyar dolarlık tahvil konumunu yaklaşık 1,8 milyar dolar ziyanla kapattığını ve 2 milyar doların üzerinde kapital artırımına gideceğini duyurdu.
9 MART
SVB’nin tahvil durumunu ziyanla kapatması ve kapital artırımına gideceğini duyurması sonrası bankanın Üleş fiyatı yüzde 60’ın üzerinde değer kaybetti. SVB paylarındaki Misli düşüşün bankacılık bölümüne ait telaşları artırmasıyla ABD’nin Aka bankalarından JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo ve Citigroup’un da paylarında değer kaybı yaşandı.
SVB’ye ait panik toplumsal medyada süratle yayılırken kimi teşebbüs sermayesi firmaları paralarını SVB’den çekmeye başladı. Yalnızca bir gün içinde bankadan 42 milyar doların çekildiği bildirildi.
10 MART
Bazı teşebbüs sermayesi yatırımcılarının şirketlere paralarını bankadan çekmelerini tavsiye etmesi sonrası SVB’nin vadeli piyasada da kayıplarının sürmesiyle süreçleri askıya alındı.
ABD medyasında SVB’nin satışı için görüşmelerde bulunduğu haberleri çıkarken, Hazine Bakanı Janet Yellen, Temsilciler Meclisi’nde düzenlenen 2024 mali yılı bütçe teklifine ait oturumda, SVB’nin yaşadığı kayıplar sonrası kimi bankalarla ilgili gelişmeleri dikkatle izlediğini söyledi.
ABD Federal Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC), piyasalarda düşüşe neden olan Silikon Vadisi Bankası’na kayyum atandığını belirterek, SVB’nin bu Yıl iflasa uğrayan birinci FDIC sigortalı Kurum olduğunu bildirdi.
FDIC’in yaptığı açıklamada, 31 Aralık 2022 prestijiyle SVB’nin Yekün varlıklarının yaklaşık 209 milyar dolar ve Yekün mevduatının yaklaşık 175,4 milyar dolar olduğu aktarıldı. Açıklamada, bütün sigortalı mevduat sahiplerinin en geç 13 Mart’ta mevduatlarına tam erişime sahip olacağı belirtildi.
ABD Hazine Bakanı Yellen, SVB etrafındaki gelişmeleri görüşmek ABD Merkez Bankası (Fed), FDIC ve Paranın Denetimi Ofisi (OCC) yetkilileriyle bir ortaya geldi.
Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu Moody’s, iflas eden SVB’nin kredi notunu düşürdüğünü bildirdi.
12 MART
SVB’nin akabinde New York merkezli Signature Bank’a da FDIC tarafından kayyum atandı. Signature Bank’ın, 31 Aralık 2022 prestijiyle yaklaşık 110,4 milyar dolarlık varlığı ve yaklaşık 88,6 milyar dolarlık mevduatı bulunduğu aktarıldı.
ABD Hazine Bakanlığı, Fed ve FDIC, banka iflaslarının akabinde mevduatların korunmasına ait alınan kararları açıkladı ve mevduat sahiplerinin pazartesi gününden itibaren paralarının tamamına erişebilecekleri bildirildi.
Fed, Müsait ABD mevduat kurumlarına borç vermeyi kolaylaştırmak emeliyle Banka Vadeli Finansman Programı’nı (BTFP) başlattı.
13 MART
İngiltere Merkez Bankası (BoE), SVB’nin İngiltere’deki iştirakinin HSBC tarafından satın alınması konusunda tarafların muahedeye vardığını duyurdu.
ABD Lideri Joe Biden, Kongre’den ve bankacılık düzenleyicilerinden, banka iflaslarının tekrar yaşanma mümkünlüğünü azaltmak maksadıyla bankalara yönelik kuralları güçlendirmelerini isteyeceğini belirtti.
İflas eden SVB’nin anne şirketi SVB Financial Group ile iki üst seviye yöneticisine hissedarlar tarafından dolandırıcılık davası açıldı.
Fed, iflas eden SVB’nin kontrolüne ait inceleme yapılacağını bildirdi.
İki bankanın iflası sonrasında birçok banka ve finansal hizmetler paylarında kayıplar yaşanırken, First Republic payları yüzde 62 değer kaybetti.
Moody’s, “aşırı değişken fonlama koşulları” ve sigortasız mevduat çıkışları riskine maruz kalmaları nedeniyle, 6 ABD bankasını incelemeye aldı. Laf konusu bankalar, First Republic Bank, Western Alliance Bank, Zions Bancorp, Intrust Financial, Comerica ve UMB Financial Corp oldu.
15 MART
Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu Standard & Poor’s (S&P) ve Fitch Ratings, artan mevduat çıkışı riskini ve karlılık baskılarını münasebet göstererek California merkezli First Republic Bank’ın kredi notunu düşürdü.
Kanada Finansal Kurumlar Denetçiliği Ofisi, SVB’nin Kanada şubesinin alacaklılarını korumak için bankanın varlıklarının kalıcı denetimini alarak ek tedbirler aldı.
İsviçre merkezli Credit Suisse bankasının en Aka ortağı Suudi Ulusal Bankası’nın kapital artırımı yapmayacaklarını duyurmasıyla bankanın Üleş senedi fiyatındaki düşüş yüzde 25’e ulaşırken, satış baskısı piyasa geneline yayıldı.
Fransa merkezli Societe Generale, BNP Paribas ve Almanya merkezli Deutsche Bank iç öbür Avrupa bankalarının payları de Olumsuz etkilendi.
İsviçre Finansal Piyasalar Düzenleme Konseyi (FINMA) ve İsviçre Merkez Bankası (SNB), gerekirse Credit Suisse’e likidite sağlanacağını bildirdi.
16 MART
Credit Suisse, likiditesini güçlendirmek için SNB’den 50 milyar İsviçre frangına (yaklaşık 54 milyar dolar) yakın borçlanacağını duyurdu.
Credit Suisse payları, İsviçre Merkez Bankası’nın likidite takviyesinin tesiriyle güne yüzde 40’a yakın yükselişle başladı.
Bank of America, Citigroup, JPMorgan Chase ve Wells Fargo’nun ortalarında bulunduğu 11 Aka banka, ABD’li First Republic Bank’a Yekün 30 milyar dolar mevduat aktaracağını duyurdu.
ABD Hazine Bakanlığı, Fed, FDIC ve OCC’nin ortak açıklamasında, Aka bankaların First Republic Bank’a takviyesinin bankacılık sisteminin dayanıklılığını gösterdiği Anlatım edildi.
17 MART
SVB’nin anne kuruluşu SVB Financial Group, iflas müracaatında bulundu.
ABD Lideri Biden, kurumlarının başarısız olmasına neden olan banka yöneticilerine daha Misli cezalar uygulanması için Kongre’yi harekete geçmeye çağırdı.
Yorum Yok